互联网金融时代期货公司该如何转型

摘要:互联网金融时代 期货公司 该如何转型 互联网金融它是一个具有信息优势,是个信息聚合,信息整理和信息发布的一个平台,效率高、成本低,同时覆盖面还广。 互联网金融是一个时代......

互联网金融时代期货公司该如何转型

互联网金融它是一个具有信息优势,是个信息聚合,信息整理和信息发布的一个平台,效率高、成本低,同时覆盖面还广。

互联网金融是一个时代的产物,互联网的技术革命、金融体系的优化升级、大数据的海量运行,都推动了互联网金融时代的到来。互联网企业和金融企业各具优势,经济的发展必然要求两者融合。
  金融行业与互联网结合的模式可以划分为两种:一种是金融行业走向互联网,一种是互联网企业向金融行业渗透。其实,金融行业近年来一直都与互联网密不可分,并不断改善工作模式,从而更好地利用互联网提升自身的服务。互联网企业走向金融最好的案例就是阿里金融,阿里巴巴强势控股天弘基金,为其在金融方面的渗透增添了砝码。
  期货公司目前只是准互联网金融企业
  期货公司是金融行业不可或缺的组成部分,目前期货品种日益增加,境内包括传统商品期货、股指期货、国债期货,境外环球期货涵盖了更多的品种,期货公司的业务也在不断拓展,从期货经纪业务发展到投资咨询业务、资产管理业务、现货风险管理业务等。期货行业的蓬勃发展使得期货公司业务发展所需要的渠道越来越多,所涉及的客户越来越广泛,对互联网的要求也越来越高。
  期货公司业务发展运用的工具其实早就涉及了互联网,从通过互联网运用软件进行期货交易,到通过即时通讯软件、邮件等进行网络营销,期货业务与互联网已经密不可分。但是把目前的国内期货公司定义为互联网金融企业还为之过早,期货公司大多是把互联网作为一种辅助工具,在客户资源整合、产品营销、产品销售方面的互联网应用还有很大的提升空间。严格来说,目前国内期货公司还只是准互联网金融企业。
  期货公司可以打造金融平台
  传统期货公司由于高成本和意识缺位导致部分服务低效,且无法满足客户的一些金融需求。互联网公平、开放、平等、协作、分享的属性决定了其拥有传统人工无法比拟的高效和用户体验优势。期货公司参与到互联网金融中去,可以很大程度提高自身的竞争力,为客户提供更为优质的服务。
  期货公司参与互联网金融的方式有很多,关键是要充分利用互联网和公司本身的优势,走出一条创新的路子,使得资源利用最优化,公司利润最大化。期货公司可以打造一个金融平台,整合资源、创新服务。客户通过期货公司的金融平台,可以对接券商、银行、现货公司、基金公司、境外期货公司或交易所等金融机构,获取多样化的服务,同时也可以和其他在金融平台上、在线上的投资者和专家互动交流,获取自己想要的资讯和投资策略。金融平台有四个要素:
  第一是与金融机构的合作。通过金融平台,与证券公司链接,对接股指期货客户;与银行链接,对接利率期货客户;与基金公司链接,对接理财客户;与QFII链接,吸引境外投资资金;与境外期货公司或交易所链接,可提供环球期货投资渠道。通过与不同金融机构的合作,满足客户的不同需求。以链接基金公司为例,目前余额宝的推出让各家银行承受了很大的压力,活期存款大量转出让银行头疼不已,而期货公司保证金利息收入也受到了一定冲击。为避免客户将保证金余额转至其他平台中去,期货公司可以与基金公司合作,让客户把余额留在相互合作的基金中,使得客户、期货公司、基金公司达到共赢。
  第二是专家资讯平台的提供。利用互联网金融平台的开放、平等、协作、分享的属性,吸引行业内的专家撰写深度的行情评论、投资策略分析以及各类套利套保的方案。通过高效的网络评估系统,选出高成功率的专家。通过这种方式可以集聚大量的客户来到这个平台,而这些大量的客户又能产生大数据的良性循环。客户可免费观看、浏览基础类视频及文章,若需观看及浏览更为专业的内容,需支付一定的费用。根据专家的人气及资深程度,费用收取有一定的差别。专家也可以利用这个平台提高自己的人气,并获得一定的收入,这使得客户、专家、期货公司达到共赢。
  第三是加强互联网营销。互联网营销是近年兴起的营销模式,在成本节约、效率提升上都有比较优势,运用互联网的多种渠道,如微博、微信、论坛等开发客户,并与传统的营销渠道相结合,线上线下相辅相成。另外,网络销售产品、网络服务客户,特别是未来允许网上开户、见证,客户可以足不出户即可进行咨询等投资活动。
  第四是加强大数据的利用。利用互联网金融平台,收集客户数据,形成庞大的数据库。利用基础数据分析客户个体需求,并提供相应的产品服务来匹配客户的需求。由于公司拥有不同的金融服务和产品,可以交叉销售,互相引导介绍客户,提供多项的投资选择,进行标准的金融服务。客户信用数据化、数据资产化,并依赖互联网的云计算技术,保证客户信息的安全和投资的效率。
  互联网金融,是时代发展的大势所趋,也是金融业的重要变革。抓住机会,取得先机,方能让企业走在时代的前端。

在互联网和大资管时代,期货理论专家胡俞越先生做了几点展望,尤其对期货行业期货公司来说,期货公司期货资管来说做几点展望。

  第一个私人定制,大数据技术使得私人定制成为可能。私人定制是今年的贺岁片,这个贺岁片出现在今年,我把它借用过来决非偶然,冯小刚做这个片子的时候没有用更多互联网方式,但是我就把它借用过来。出现在今年可能并不是偶然。工业化时代,经济发展特点是标准化、规模化、集约化、批量化、大规模生产。而今天互联网时代,人们追求的是量身订作,满足不同人个性化需求,所以工业化特点是标准化和批量化、规模化。

  而互联网时代是个性化、精确化,私人定制也就成为可能。

  第二点我觉得展望的是,大数据显现了它的应用价值。

  互联网时代大数据,当然大规矩有归小数据,什么是小数据?抽样调查、抽样统计的就是小数据。互联网时代是大数据理念,大数据方法,大数据应用价值在互联网时代逐渐显现。互联网公司通过收集分析用户交易数据,当然是各种各样数据,我们就理解,马云怎么会对新浪的微博感兴趣,其实关注的也就是新浪微博的大数据。所以挖掘用户的交易行为这些特点,进而针对用户个性化需求,向用户提供各自所需要的产品和服务。

  互联网和传统金融它很大的区别,我这里做了一个简单的区分。

  金融业比如说商业银行为代表传统金融业务门槛很高,我们讲白领白领,经营气质,穿着西服打着领带,门槛很高。他强调的是精英气质,专业资质、准入门槛。但是互联网精神似乎不讲这个,互联网精神讲究开放、共享、平等、普惠、民主、自由选择和去中心化。

  我们老说一种概念叫你不理财,财不理你。似乎理财我们在过去传统观念里面,那是富人的专利,因为富人有钱才有理财需求。互联网金融时代完全打破了这种观念,你看余额宝穷人也有理财需求,他完全满足了穷人和屌丝的理财需求。是不是?小钱也可以理财,银行从事传统存贷业务,存钱是什么人?穷人,贷款是谁?富人。互联网时代,穷人也有理财需求,互联网时代就满足了穷人的理财需求。

  我上一次来你们这儿讲,我说期货市场是一个典型的吊丝市场,你看看期货市场的投资者,没有官二代,没有富二代。你们想想有吗?股票市场有,股票市场为什么有呢?股票市场靠内部信息可以挣钱,但是期货市场靠内幕信息能挣钱吗?官二代、富二代为什么不涉足期货市场,因为你没有那两把刷子,没有这个本事。是不是?

  所以余额宝这个产品就证明了,只要我们口袋里有一点现钱,同样可以购买理财产品。所以传统的金融机构,在这种背景之下,你不转型行吗?我过去讲传统金融机构躺着挣钱,这个时代过去了,站着挣钱都来不及了,得跑着挣钱。所以抢客户抢资源抢信息,抢数据。是不是?所以这个情况,其实互联网时代到来,使得我们竞争更加加剧,去贵族化和平民化这个特点。

  所以我觉得以商业银行为代表的金融机构,真的你要做好充分的准备,去张开双臂去拥抱互联网时代。

  期货公司理所应当也是如此,期货公司应当主动的拥抱互联网,实实在的期货公司期货市场期货行业,本来就是接地气的。我们也不需要把期货吹成高端大气上档次,尽管我们讲是个小众市场,但是期货公司在这种情况之下,我们应该主动出击,去寻找与互联网公司的合作,利用我们的平台来推广我们期货公司的产品以及服务。完善网上开户今天叫停明天就可以找到另外的突破模式我认为,所以网上开户,网上交易这些流程,搭建理财产品的旺上超市等等,我觉得这些都是可以探索的。我今天所讲这个观念只代表我个人,不代表任何组织,如果代表组织就代表我那个证券期货研究所,不代表中国期货协会中国证监会[微博]。

  所以扩大期货公司资产,充分发挥互联网低成本、高效率的优势。促进我们期货公司营业部向轻型营业部转型。盲目扩张营业部说实在很多期货公司营业部几十家,你再看看几十家营业部一半都是亏损的不挣钱的。这样可以有效降低期货公司的运营成本。

  所以利用互联网平台可以推广我们的产品服务,完善开户交易流程,搭建网上超市,转向轻型营业部,这个是我觉得,比较简单的发展方向,这个应该引起大家重视。另外余额宝给我们很多启发,余额宝式的期货帐户理财产品我们有没有考虑?期货公司到目前为止,他的收入利润主要来自三块。第一个手续费,第二返还,第三内审。现在返还也不返了,交易所够黑的,我们中国两家证券交易所( 期货交易所)都号称叫非盈利性的,所以我叫非利不可,他是最大的盈利大头盈利大户。这种情况之下,我们期货公司都是给他打工的,过去返还现在不返还了。当然0手续费这个确实是触犯了我们整个期货行业的底线,因为0手续费,交易所又不返还,那么期货公司吃什么呢?他说还有客户佣金,客户资金的利息。我今天就动动期货公司的奶酪,期货公司占有的客户资金的利息,在本质上你说应该属于谁的?属于期货公司的?所以其实券商已经这样做了,因为期货公司的客户资金他不可能满仓,所以剩余保证金的利息,在证券公司里,已经广泛开展了这项业务,就是类似于余额宝、佣金宝,当天下午三点收盘以后,把资金打到另外帐户里面去,由证券公司统一管理以后,给你一个理财,他实际上是一个理财产品,给你一个大大高于活期存款的利息,可以三家分进,就是期货公司和托管银行和客户之间签的协议,然后给客户分的,我们期货公司也应该琢磨,你不琢磨肯定今后有人做。

  还有一块我们买了股票,把股票的资金交给了证券公司,证券公司交给了交易所,那么我们买了期货和卖了期货的,买卖了期货,被合约所占用的保证金是被交易所拿走。被合约占用的保证金,那个合约不就是虚拟出来的废纸嘛,那个保证金的利息归谁?交易所拿走了吧。是不是?我觉得今后也会挑战交易所这个权威的,我今天这个问题不多讲,多讲了以后期货公司老总恨死我了。

  所以我刚才提出个概念,是不是可以考虑琢磨三方合作来发行或者发展资管产品,银行端、客户端,这样期货工资可以推出类似于余额宝这样的资产产品,将客户帐户中的沉淀资金购买理财产品,实现三方合作,具体我就不展开讲。

  还有一点发挥期货资管独特优势,在大资管时代,我前面讲的主题还是互联网,这里讲大资管,大资管时代其实混业就是个趋势,就是个方向。行业的混业是一个趋势方向,那产品的混业更是趋势更是方向了。你说现在基金做这些理财产品,或者是银行做了理财产品,银行理财产品只是买银行自身货币资产的产品吗?不是。

  再举个例子,保险公司现在也有理财产品,保险公司的理财产品,难道就是买保险的险种吗?肯定也不是。所以期货是一个开放式的经济,开放和相关的这些衍生品,最大的特点,最大的优势。第一是杠杆,第二是对冲。所以要发挥杠杆和对冲的优势,在组合上做文章。所以大资管时代,金融市场投资工具将日益丰富,所以投资策略多样化。

  3月17号前两天首批50家私募基金管理人获得这样的登记证书,期货资管我估计我认为也应该也可能在今年,实行登记备案制。现在批的期货公司有资管牌照的还要批,批了30家。后面据说还有40家左右符合条件,我估计下面40家不需要一个个过堂了。有可能把门槛相应提高,一次性符合条件OK就过。学习私募基金的方式,叫登记备案制,期货资管凭借自身独特优势,在资产管理行业当中,可以占得一席之地。所以期货资管和其他资管业务有所不同,他设计上相对灵活,杠杆作用双向交易,风控很严格,这些特点,对冲特点我们要在期货市场里面充分发挥挖掘。今年产品当中,齐全交易非常值得我们期待,个股期权、股指齐全肯定会相对推出,乐观估计上半年就会推出。

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